境外基金有唯一之"代碼" 嗎? 全球都可買到嗎?

大家都清楚也知道投資理財的首件要務就是: 記帳 !

我個人也很清楚~只是一直無法真正的落實~ 總之就是懶啦!!

既然知道了缺點和弱點當然要找解決之道囉~

所以從幾年前就一直尋尋覓覓適當的軟體來協助懶惰的我~

從 Microsoft Money 到願意付費取得的 大財庫記帳軟體 然後終於決定採用的 Quicken !

就是因為 Quicken 的強大~可以線上直接 Update Quote ( Stock , Mutual Fund ETF...) 才讓我腦袋出現了個對境外基金的疑問~~~ (如下 Q&A )

Q: 心中一直對境外基金有個疑問，一個境外基金開始募集時，他募集的對象有區域、國家等的限制嗎？還是他募集時是以全球所有的國家的人民為對象？



我想問的是：我們目前台灣所看到在銷售的『境外基金』，是不是在其他國家也可以購買得到？

例如：富達歐洲（歐元計價）, 他1990就成立開始募集了...歐洲當地國家、居民也會同樣看得到這一支基金？和購買這支基金嗎？美國居民是否也可以投資這支基金呢？（假設當地都有代理銷售..全球人所看到的、投資的都是同一之基金嗎？）

若是這樣..那是不是每支基金都應該要有一個『唯一』的代碼？或是什麼的以便定義此基金的唯一身份呢？

若真的如我所說～那這樣的『唯一』的代碼或『身份』有地方可以查詢的到嗎？

A1: 要在台灣銷售的境外基金有發行年限的規定，新基金是不能來台灣募集的。

不同國家，不同基金公司有不同的規定與限制。

像美國有些基金只限在美國地區發行，境外投資人就買不到（除非到美國境內）。

有些基金則同時對許多國家發行，因此在許多國家都可以買到同一檔基金。

在台灣發行的境外基金都屬於此類，也就是我們一樣可以在國外買到一樣的基金。

基金並沒有統一的代碼，代碼通常是銷售機構自己編的。

要分辨是否是同一檔基金，只能從他的英文原名及原幣淨值來分辨。

A2: 在台灣所謂的「境外基金」，就是在國外發行的基金，通常是以全球投資人為銷售對象。

例如:提到的巴西、俄羅斯等境外基金，只要當地業者依循相關法令規範引進，當地的投資人就可以投資。

換句話說，這些引進銷售的境外基金本尊只有一個，並不會因為不同地區而有差異。
此外，雖然基金公司會為每檔基金提供一個代號，但是，這個代號並不適用於所有銷售管道。

就像摩X全系列境外基金，在不同的金融機構各有其所屬代號，這代號是由各金融機構決定。

此外，不論Lipper、Bloomberg或國內的Funddj，對每檔基金也都有不同代號，這些代碼不一定屬於公開資訊，或者除非您已經知道基金名稱，否則也不易得知。

若您想查詢基金相關規格以幫助自己作投資決策，不妨參考境外基金資訊觀測站，其網站內容就是提供一般投資朋友一個公平、公開的投資資訊 , 也可在其網站查詢到基金之英文名稱。


JC: 啊~真是殘念啊!!! 為啥就沒有一個軟體替全球華人著想呢 ! 無奈~就算有也是對岸的先吧!

金融無整合統一~資料流就無法統一 ~所以隨人顧市場囉! (老美真幸福!)

看來也只能勤勞些~一段時間用手動更新報價來讓 Quicken 的投資部分完整些囉!