《 聰明買基金：檢視篇》
Check 基金四大指標
- 檢核基金四大指標：
- 周轉率：經理人對手中持股換股的頻率。Check 經理人是否太過於短線操作！如果不停換股，表示投資人得不停地付出手續費與證交稅，投資人成本不斷被墊高。高周轉率並不能換來高績效！各大網站、工會網站可以注意到提供周轉率的查詢。
2011年1月10日 星期一
《分享》讀書心得：聰明買基金（五 -- 完結篇）
《分享》讀書心得：聰明買基金（五）
《 聰明買基金：實戰篇》
建立基金組合套餐
- 五大步驟：
- 有多少『閒錢』可以投資？---> 您開始記帳、理財了嗎？^^ ...這樣才能精確的理出您的『閒錢』來！
- 設定股債均衡、資產配置組合：組合套餐不要超過三支，難以照顧、管理。且不要有類型、區域重複的基金！
- 依照績效評比表挑基金
- 決定進場時機：空頭、低點、景氣開始復甦時
- 定期檢核組合套餐績效
《分享》讀書心得：聰明買基金（四）
《 聰明買基金：上路篇》
你的理財目標 vs 基金選擇
- 依理財目標選基金兩大步驟：
- 依時間來估算金額：參考蕃薯藤網站的『試算工具』連結可以看到左邊直欄有很多試算選項，（http://fn.yam.com/calculator/index.php?class=fund&id=2 ）其中一項『每月投資』可以協助您做試算及計畫。
- 選擇適合目標的投資工具：擬定『理想目標』--> 設定（計畫）要達到理想目標的『時間』--> 開始規劃挑選基金型態（積極？保守等）
《分享》讀書心得：聰明買基金（三）
《 聰明買基金：觀念篇》
資產配置 - 股債均衡是最佳鐵則
資產配置＋股債均衡運用 = 穩健報酬- 不要重押單一市場
- 不要鍾情單一基金：建構不同區域、產業、類型，才能真正避險
- 資產＋股債
- 匯率風險要兼顧
- 百分百：＄全部都在股市 or ＄全部丟進債市
- 均衡：不管多、空頭，股、債各半
- 靈活：股 75% 、債 25% or 股 25% 、債 75%
《分享》讀書心得：聰明買基金（二）
《 聰明買基金：基礎篇》
輕鬆認識各類型基金
分類一：以『投資區域』分類：全球型、區域市場型、單一國家型
分類二：以『註冊地』分類：就是以基金的『出生地』來分類。國內基金：XX 如意基金；境外基金：XX歐洲基金、XX能源基金
分類三：以『投資標的』分類：XX 股票基金，買得就是股票，歸類為股票型基金。若以投資標的來分，可分為十一大類！
分類四：以『風險波動性』分類：
分類二：以『註冊地』分類：就是以基金的『出生地』來分類。國內基金：XX 如意基金；境外基金：XX歐洲基金、XX能源基金
分類三：以『投資標的』分類：XX 股票基金，買得就是股票，歸類為股票型基金。若以投資標的來分，可分為十一大類！
分類四：以『風險波動性』分類：
- 積極型：高報酬、高風險
- 平衡型：股票、債券平衡型，多頭以股票獲利，空頭以高債券抗跌
- 收益型：以債券、票券為主的『抗跌』標的
- 保守型：低風險的收益型金融工具或衍生性金融商品。保本＋些許報酬即可的標的。
《分享》讀書心得：聰明買基金（一）
《 聰明買基金：入門篇》
（廢墟部落格之舊文章搬移至此）
選了這一本多年前由Smart智富文化出版，張文婷小姐著作的『聰明買基金』
當作是我正式『用功』的第一本釐清觀念、加強知識的書籍。
原本只想快速瀏覽，但閱讀後發覺很多不錯且紮實的觀念，就順手用Office OneNote 記下來，記著記著愈記愈多！乾脆就分類後當作重點筆記和讀書心得處理了。
好東西，當然希望跟好朋友分享！Post上部落格的網誌，分享給有緣來此一晃的朋友囉！
由於還沒看完，所以就陸續分篇Post 囉！
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