投資不可不知的『 Lipper Learders 』

以下資料參考於鉅亨網以及 Lipper.com 對於風險的說明：

 理柏基金評級 

理柏基金評級每月更新一次，並根據三年的數值計算每支基金的等權平均數，繼而將同類基金按穩定回報、保本能力、總回報和費用以百分位數排名。

於同一組別中: ( 每 20% 一級距 )

1. 領先的20%基金為5級，被授予Lipper Leaders 稱號
2. 之後的20%為4級
3. 中間的20%為3級
4. 再之後的20%為2級
5. 最後的20%便為1級。

理柏基金評級不可預測基金表現，而且理柏並不保證資訊的準確性。 詳情查詢，請瀏覽：www.lipperweb.com。 ( JC : 講這句是一定要的啦！但～至少幫很多人做了些量化評估的功課了！不是嗎？）

總回報：Lipper 總回報評級反映基金相對於同組別中的總回報。

穩定回報：Lipper 穩定回報評級反映基金相對於同組別中經風險調整後的穩定回報。

保本能力：Lipper 保本能力評級反映基金相對於同一資產類型中的其他基金的抗跌能力。

保本能力評級是相對性，而非絕對性的考量，因此被評為Lipper Leaders的基金亦有可能虧損。 

費用：Lipper 費用評級反映基金相對於類同銷售費用的減少程度。
該評級只對股票基金及債券基金中至少有五支個別基金的的理柏分類作計算。 

基金規模：所有數據更新均由基金公司提供，並以新台幣計算。 

波幅：以基金過去三十六個月的標準差計算，數值愈大代表風險愈高。 

回報：以期內每股資產淨值價或賣出價計算，股息再投資，並以新台幣計算。

部分資產淨值（NAV）並非所有時段均有記錄。

本報告所計算之基金表現採用基金公司提供最近之價格。

JC： 學習投資還是要把基本功練好！要善用網路資源以節省自己摸索的時間和精神！檢視一下手上基金吧～看看手中持有的是否有好的量化落點囉！

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